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資産運用

ロボアド近況【ウェルスナビ、THEO】

投稿日:

こんばんは、ライクロです。

 

ツイッターでは毎週更新してますが、ウェルスナビとTHEOを改めて見ていきます。

ウェルスナビ

早いもので私がウェルスナビを開始して5か月が経ちました。思えば私が一番最初に資産運用を開始したのがウェルスナビだった気がします。

期待に胸を膨らませ意気揚々と開始して、わずか一か月で調整局面に突入するとは夢にも思いませんでした。狼狽売りだけはしまいと今日まで至ったわけですが、今日現在プラスには至っていません。

もちろん今後数十年続けるつもりでいるので、最終的に「あの頃は大変だったな~」で済むことを期待して着々と積み立てていくつもりです。

長期割制度も始まっているので今後の企業努力により手数料が下がっていくだろうと勝手に思っています。

 

私の場合は100万円から開始の毎月2万円積立ですので、半年ごとに0.01%割引かれるので単純計算で50か月後(4年半後)の判定で最大割引き(0.1%)になりますが、運用が順調にいけば4年目での判定でも行けるかもしれません。

もっとも現在の状況を見るとそんな簡単じゃないことは分かっています。

運用状況

それでは現在の状況を見ていきます。

2月の下落からもうずーーーーーっと、4か月以上ずーーーーーっとマイナスです!

稀にマイナス1%を切ることがあり「お、これは!」と何度思ったことか。

私はロボアド以外の運用もいくつかやっているので多少なりとも利益が上がっているのでまだいいですが、もしこれ一本でやっていたら心が折れていたかもしれません。やはり分散投資って大事だと思います。精神的な意味でも。

WealthNavi

 

THEO

続いてほぼ同時に運用を開始したロボットアドバイザーのTHEOです。

ほぼ同時に開始したため同じような状況です。手数料はウェルスナビと同じ1%ですが、こちらはウェルスナビの長期割のようなものは今のところ発表されていません。今後に期待です。

ウェルスナビでは現金を除くと6つの資産クラスがあるのに対して、THEOでは26あります。それはもう分散に分散を重ねた状況で、これ以上はないと言えるのではないでしょうか。

これが良いか悪いかは正直分かりません。ただ私の体感としては分散しすぎたが為に上昇・下落相場においても動きが鈍いように感じます。逆に言えば安定性は抜群と言えます。

運用状況

それでは現在の状況です。

これも2月の下落からもうずーー(略

 


 
THEO

 

さいごに

ここまではあくまで私の状況で、はっきり言って私の始めたタイミングは最悪でした。他の方のツイッターやブログを拝見してるとプラスの人のほうが多いです。
基本的にこれらのロボアドは何年~何十年と運用していくわけですので下落局面は絶対に避けては通れません。リーマン級はさすがに来てほしくないですが・・。
私的には最初に経験できて良かったんじゃないかなと思っています。米中貿易戦争突入か等々厳しい状況は続きますが引き続き見守って(放置で)行きたいと思います。

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ライクロと申します。
30代のサラリーマンです。

2018年1月より資産運用を開始しました。

それまでは一切興味なかったのですが、一念発起していろんな方法で資産を増やしていきたいと思います。